1. 당장 세액공제 받는 게 연금저축 및 IRP 계좌의 1차 목적이며, 연금저축은 600만 원, IRP는 900만 원까지 가능하다. 연말 정산 시즌에 연금 활용 방법과 세액공제를 높이기 위한 전략을 알려준다.
The primary purpose of pension savings and IRP accounts is to immediately receive tax deductions, with pension savings allowing up to 600,000 won and IRP up to 900,000 won. The video discusses strategies for utilizing pensions during the year-end settlement season to maximize tax deductions.
2. 연말 정산을 위해 연금을 통한 세금 환급을 받을 수 있는 제도에 대해 설명하며, 연금 계좌 상품에 가입하고 납입 금액에 따라 세액공제를 받을 수 있다. 연봉에 따라 세액공제 비율이 다르며, 55세 이후 10년 이상 연금으로 나눠받는 조건이 세금 환급을 받을 수 있는 핵심이다.
Explains the system for receiving tax refunds through pensions during year-end settlements. Joining pension account products and making contributions allows for tax deductions. The deduction percentage varies based on annual income, and the condition of receiving tax refunds is to receive the pension for at least 10 years after turning 55.
3. 연금저축 및 IRP를 활용하여 연말 정산 세액공제를 높이는 방법에 대해 상세히 다룬다. 세액공제는 소득공제가 아닌 세금 환급으로 이루어지며, 연봉에 따라 세액공제 비율이 다르다. 환급 받은 세액은 신중하게 활용해야 하며, 연금을 10년 이상 받는 조건을 지켜야 한다.
Provides detailed strategies for maximizing tax deductions through pension savings and IRP during year-end settlements. Emphasizes that tax deductions result in tax refunds, not income deductions, with varying deduction percentages based on annual income. Caution is advised in utilizing the refunded tax, and adherence to the condition of receiving pensions for over 10 years.
4. 연금 계좌 상품 중 연금저축과 IRP 상품을 합친 연금 계좌에 대한 설명을 제공하며, 각각의 납입 한도와 조건을 설명한다. 연금 저축 가입자는 600만 원까지 세액공제를 받을 수 있으며, IRP 계좌에서 900만 원을 넣어 세금 환급을 받을 수 있다.
Explains the combined pension account product, including pension savings and IRP. Details the contribution limits and conditions for each. Highlights that pension savings allow up to 600,000 won in tax deductions, and IRP accounts can receive tax refunds by contributing up to 900,000 won.
5. 연금저축과 IRP 계좌를 효과적으로 활용하기 위한 전략에 대한 안내를 제공하며, 추가 납입에 대한 조언을 제시한다. 연금 계좌를 만들지 않은 경우에는 IRP 계좌를 만들어 활용할 것을 권장하며, 세액공제를 받지 못하는 돈은 신중하게 활용해야 한다.
Guides effective strategies for utilizing pension savings and IRP accounts, including advice on additional contributions. Recommends creating an IRP account if a pension account is not already established and emphasizes the careful use of money that cannot receive tax deductions.